TOPICS: צ'אטבוט לשירותים פיננסיים    בניית צ'אטבוט   

צ'אטבוט לשירותים פיננסיים: צ'אטבוטים הם העתיד של השירותים הפיננסיים

ההנחה שעד שנת 2020 בוטים עם בינה מלאכותית ינהלו 85% מאינטראקציות שירות הלקוחות בעולם, היא בהחלט לא הנחה מוגזמת. כבר עכשיו אנחנו מתקשרים עם בוטים על בסיס קבוע, מבקשים מהם לעמעם את האורות, מגיבים לקידומים עסקיים ואף נותנים להם לנהוג ברכבים שלנו.
אם כך, זה לא מופרך שניתן להם לנהל את הכספים שלנו טוב יותר, נכון?

כאשר זה מגיע לניהול ופיקוח על הכספים שלנו, רובנו נעריך מעט עזרה. וזהו בדיוק הדבר לשמו נבנה צ'אטבוט לשירותים פיננסיים. בנקים בינלאומיים מובילים כבר משתמשים בהם, ומחברים אותם אל מערכות תמיכת לקוחות מקוונות קיימות. הנה מספר דברים שהבוטים האלו עושים על-מנת להפוך ניהול כסף לפשוט יותר.

1. צ'אטבוט לניהול חשבון אישי:

כולנו היינו רוצים לבצע החלטות כלכליות מוצלחות יותר. עם זאת, רובנו נסכים על כך שהיינו רוצים לבזבז כמה שפחות זמן בהרהורים על המצב הכלכלי שלנו. ובכן, עם הכניסה של פיתוח בוטים לתוך תעשיית השירותים הפיננסיים, השגת שתי מטרות אלו בבת אחת תהיה אפשרית בקרוב.

רבים משתמשים בכלים ואפליקציות לניהול כספים על-מנת לארגן את כספיהם בצורה טובה יותר. אפילו בנקים החלו להציע שירותים אלו ללקוחות, ובכך מאפשרים להם להשגיח מקרוב על כל נכסיהם בזמן אמת. הצ'אט בוט הטוב ביותר לשירותים פיננסיים אף מרחיק לכת ומציע עצות בענייני השקעות. לדוגמה, הם יכולים לנתח את העמדה הכלכלית הנוכחית שלכם על-מנת להעריך כמה זמן ייקח לכם לשלם את ההלוואה על הבית, או האם זה משתלם לקנות רכב ברבעון זה.

כאשר הם מפותחים על-מנת להציע עצה אמינה ולהציג תחזיות מדויקות, צ'אטבוטים לשירותים פיננסיים, עמם ניתן ליצור קשר 24/7, עשויים להציל את חייכם הכלכליים.

2. צ'אטבוט עוזר לעקוב ולהתריע על הוצאות:

חלק גדול מארגון על הכספים שלכם כולל התעדכנות במגמות ההוצאות לאורך זמן. זה אחד מיתרונות המפתח בגישה לצ'אטבוט לשירותים פיננסיים. הצ'אט בוטים אותם מציעים הבנקים באתרי האינטרנט והאפליקציות הסלולריות שלהם מתוכנתים לעתים קרובות להיות מסוגלים לעקוב אחרי הוצאותיכם ולמיין אותן לקטגוריות שונות. משתמש יוכל לגשת למידע זה פשוט על-ידי שיחה עם בוט.

צ'אטבוט: "בוקר טוב! כיצד אוכל לעזור לך?"

משתמש: "אני זקוק למידע על הוצאותיי בחודש שעבר."

צ'אטבוט: "הנה קישור להורדת גיליון המידע של ההוצאות החודש שעבר."

לקוח: "כמה כסף הוצאתי על הזמנת משלוחי אוכל בחודש שעבר?"

צ'אטבוט: "הוצאת [סכום בשקלים] על תת-קטגוריה "משלוחי אוכל", תחת קטגוריית 'שונות'."

דרך התקשרויות כגון זו שהוצגה, המשתמש תמיד יכול לדעת באילו הוצאות עליו לקצץ. הוא יכול לבטל מנויים עליהם הוא משלם מבלי להשתמש, או לבקש מהצ'אטבוט ליצור התראות עבור מצב שבו הוצאה מסוימת חורגת מהסכום אשר הוגדר מראש. כמו בדוגמה מעל, המשתמש יכול להוסיף "צור התראת הוצאות חודשית המתריעה כאשר הסכום על משלוחי אוכל עובר עובר את הגבול של 200$."

3. ניהול הוצאות עסקיות עבור ניכויי מס:

צאטבוט לאתר לא רק מתפקד כעוזר הכלכלי האישי שלכם. בתור בעלי עסק, אתם יכולים להשתמש בצ'אטבוטים גם לניהול הוצאותיכם העסקיות. בדיוק כמו עם הוצאותיכם האישיות, אתם יכולים להקציב חלק מהכספים שלכם להוצאות עסקיות, ובכך להקל על עצמכם בביצוע ניכויי מסים בסוף השנה. אתם יכולים גם לבקש מהבוט שלכם לעדכן אתכם מפעם לפעם. לדוגמה:

משתמש: "כמה אני חייב במס עסקי ברבעון זה?"

צ'אטבוט: "המס העסקי שאתה חייב נכון ל[תאריך] עבור [רבעון X] הוא [סכום בשקלים 1]."

משתמש: "איזה סכום העברתי לחשבון המס שלי ברבעון הזה?"

צ'אטבוט: "[סכום בשקלים 2], ההעברה האחרונה בוצעה ב[תאריך]."

משתמש: "העבר 1500$ לחשבון המס."

4. ביצוע העברות כספים בצורה פשוטה דרך הצ'אטבוט:

זה מוביל אותנו להיבט האחרון של שימוש בצ'אט בוט לשירותים פיננסיים. בדוגמה אותה בדיוק ראינו, המשתמש הצליח להבין כמה הוא/היא היו חייבים במס עסקי ברבעון זה, ולהעביר את סכום היתרה לחשבון המיועד למסים בלבד. שתי המשימות הללו בוצעו על-ידי צ'אטבוט לשירותים פיננסיים על-פי בקשת המשתמש. הצ'אט בוט הטוב ביותר לשירותים פיננסיים מסוגל להתמודד עם מגוון של משימות פשוטות כמו אלו. משתמשים פשוט יכולים לתת לבוט הוראות פשוטות של שורה אחת כמו:

"העבר 500$ מ[חשבון 1] ל[חשבון 2]."

"שלם את חשבון כרטיס האשראי."

"ספק לי את הפרטים של 5 ההעברות הכספיות האחרונות שלי."

המשתמש יכול גם לשאול שאלות כמו:

"מהי יתרת ההפקדה החוזרת שלי?"

"מהם הנכסים העיקריים שלי?"

"כמה זמן ייקח לקבל פנקס צ'קים חדש?"

וכך הלאה. פיתוח צ'אטבוט לשירותים פיננסיים לוקח בחשבון את הבקשות והשאלות הנפוצות הללו, וכך מעניק למשתמשים חווית ניהול כספים חלקה וחסרת דאגות.

רוצים מידע נוסף על צ'אט בוטים לשירותים בנקאיים ופיננסיים? נשמח לענות על שאלות אלו או בכל שאלה לגבי מחיר צ'אט בוט ולהדריך אתכם כיצד ליצור צ'אטבוט לשירות הפיננסי שלכם. השאירו לנו הודעה.