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Chatbot para servicios financieros - Cómo transforman los chatbots la industria financiera

Las instituciones financieras se están optimizando para la nueva generación de usuarios familiarizados con la tecnología, y los chatbots para servicios financieros se están convirtiendo en la nueva cara de su servicio al cliente. Su disponibilidad 24/7, sus respuestas instantáneas y su adaptabilidad a la imagen de un banco o compañía de seguros son difíciles de igualar. Este artículo analiza algunas de las muchas formas en que los chatbots están transformando la industria financiera.

Los chatbots para servicios financieros son empleados virtuales muy competentes y autosuficientes:

Las restricciones del horario laboral y los días laborales se aplican a los empleados físicos de un banco, pero no a sus colegas virtuales. Los chatbots permanecen funcionales las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y una vez configurados, no necesitan intervención humana para realizar las tareas que les han sido asignadas. Los chatbots para servicios financieros también ofrecen un nivel de consistencia inigualable, ya que no se ven afectados por el cambiante flujo de tráfico de visitantes de un sitio web. Esto permite a los bancos y otras instituciones financieras ofrecer tasas de respuesta consistentes, independientemente de las horas punto o las temporadas de vacaciones. Esto a su vez contribuye a una experiencia de usuario positiva.

Los chatbots para servicios financieros juegan un papel fundamental en la prevención del fraude:

Los temores sobre la implementación de chatbots de IA en los servicios bancarios y financieros están relacionados con el riesgo de amenazas de seguridad. En realidad, sin embargo, los chatbots para banca tienen un papel vital que desempeñar en la prevención del fraude. Al crear chatbots para servicios financieros, los bancos los programan con la capacidad de monitorizar las transacciones de los usuarios y las tendencias de gastos, con el objetivo de generar estadísticas, hacer estimaciones financieras y brindar asesoramiento adecuado sobre inversiones. Estas funciones también pueden aprovecharse para identificar signos de actividad fraudulenta o inesperada en una cuenta. Los robots pueden generar alertas en tales casos, para que los bancos realicen un seguimiento y tomen medidas si es necesario.

Los chatbots para servicios financieros facilitan la gestión del dinero:

Como se mencionó anteriormente, los chatbots para servicios financieros son programados para monitorizar la actividad financiera de los usuarios y las tendencias de gastos. El chatbot puede obtener información precisa y detallada en cualquier momento sobre la posición financiera de un usuario, incluyendo saldos actuales, detalles de los principales gastos, resúmenes de otros activos, etc. Los usuarios pueden acceder a esta información en cualquier momento, y usarla para identificar áreas donde pueden recortar sus gastos para lograr sus objetivos financieros. Los mejores chatbots para bancos e instituciones financieras también pueden usar la misma información para hacer predicciones precisas sobre la situación financiera del usuario en el próximo trimestre o año financiero. Basándose en estas estadísticas, pueden ofrecer consejos de inversión o sugerir productos o servicios financieros que el usuario puede aprovechar.

Los chatbots para servicios financieros pueden promover productos financieros y generar contactos.

Además de ayudar a los clientes existentes con sus objetivos financieros y el seguimiento de los gastos, los chatbots bancarios también se pueden implementar para atraer a nuevos clientes. Los clientes potenciales que visitan el sitio web de un banco en busca de información sobre tasas de interés o tarjetas de crédito, pueden ser contactados por el chatbot online del banco. El chatbot puede ofrecerles ayuda para encontrar la información que necesitan y presentar las últimas ofertas sobre los productos financieros del banco. La inmediatez y la naturaleza conversacional de la interacción generalmente genera respuestas positivas de estos clientes potenciales, que luego abren cuentas con el banco o se convierten en clientes potenciales para futuras campañas promocionales.

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