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Chatbots de servicios financieros: Los chatbots son el futuro de los servicios financieros

Cuando dicen que para 2020 los bots de AI se ocuparán del 85% de las interacciones de los servicios de atención al cliente en todo el mundo, definitivamente no están exagerando. Ya interactuamos con chatbots de forma regular, pidiéndoles que bajen la intensidad de las luces, respondiendo a sus mensajes sobre ofertas promocionales e incluso permitiendo que conduzcan nuestros coches. Que también nos ayuden a gestionar mejor nuestros fondos no es una idea tan descabellada, ¿verdad?

Cuando hablamos de la gestión y monitorización de las finanzas, la mayoría de nosotros apreciamos recibir un poco de ayuda. Y eso es lo que los chatbots de servicios financieros hacen. Los bancos globales líderes ya los usan, conectándolos a su sistema de atención al cliente online. Aquí tiene algunas de las cosas que estos bots hacen para simplificar la gestión del dinero.

1. Chatbots organizando finanzas personales:

A todos nos gustaría tomar mejores decisiones financieras. Pero coincidiremos en que la mayoría de nosotros preferimos pasar el menor tiempo posible pensando en nuestras finanzas. Bien, con el desarrollo del chatbot invadiendo la industria de los servicios financieros, lograr estos dos objetivos a la vez pronto será posible.

Mucha gente utiliza aplicaciones y herramientas de gestión del dinero para organizar mejor sus fondos. Incluso los bancos han empezado a ofrecer estos servicios a sus clientes, permitiéndoles mantenerse al tanto de todos sus activos en tiempo real. Los mejores chatbots en la industria de los servicios financieros llegan incluso a ofrecer consejos de inversión. Por ejemplo, pueden analizar su posición financiera actual para estimar cuánto le llevaría liquidar su hipoteca, o si tendría sentido comprar un coche este trimestre.

Un chatbot de servicios financieros con el que podamos interactuar 24/7 puede ser nuestra salvación cuando se desarrolla para ofrecer consejos creíbles y hacer proyecciones precisas.

2. Chatbots ayudando con alertas y seguimiento de gastos:

Gran parte de mantener nuestras finanzas organizadas conlleva estar al corriente de nuestras tendencias de gasto a lo largo del tiempo. Este es uno de los beneficios clave de tener acceso a un chatbot de servicios financieros. Los chatbots online que los bancos ofrecen en sus páginas web y aplicaciones móviles a menudo están programados para poder hacer un seguimiento de nuestros gastos, ordenándolos en distintas categorías. Un usuario puede acceder a esta información con tan solo chatear con el bot.

Chatbot: "¡Buenos días! ¿Cómo puedo ayudarle?"

Usuario: "Necesito mis datos de gastos del último mes."

Chatbot: "Claro. Aquí tiene un enlace para descargar una hoja de cálculo con los datos de gastos del último mes."

Usuario: "¿Cuánto he gastado en comida a domicilio el último mes?"

Chatbot: "Ha gastado [cantidad en dólares] en la subcategoría de ‘Comida a domicilio’, categoría ‘Varios’."

Mediante interacciones como la que ilustramos más arriba, el usuario siempre puede saber qué gastos tiene que reducir. Puede cancelar la suscripción que ha estado pagando pero no ha usado, o pedirle al chatbot que configure alertas para que le avisen cuando un gasto concreto supera una cantidad predeterminada. Como en el ejemplo anterior, el usuario puede añadir, "Configura una alerta de gasto mensual cuando la comida a domicilio supere los 200 $."

3. Gestionando gastos de empresa para deducciones fiscales:

Los chatbots no solo actúan como asistentes de finanzas personales. Como propietario de un negocio, puede utilizar los bots para gestionar también los gastos de su empresa. Igual que con sus gastos personales, puede asignar una parte de sus fondos a gastos de empresa, facilitándole que haga deducciones para impuestos a final de año. Y puede pedirle a su chatbot que le ponga al día cada cierto tiempo. Como en el siguiente ejemplo:

Usuario: "¿Cuánto debo en impuestos empresariales este trimestre?"

Chatbot: "Los impuestos empresariales que se deben a [fecha] para el [Trimestre X] son [cantidad en dólares 1]."

Usuario: "¿Cuánto he transferido a mi cuenta fiscal este trimestre?"

Chatbot: "[cantidad en dólares 2], la última transferencia se hizo el [fecha]."

Usuario: "Haz una transferencia de 1500 $ a la cuenta fiscal."

4. Realizando transacciones online sencillas con chatbots:

Esto nos lleva al último aspecto de utilizar chatbots para servicios financieros online. En el ejemplo que acabamos de ver, el usuario puede descubrir cuánto debían en impuestos empresariales durante un trimestre, y transferir la cantidad del saldo a una cuenta solo para impuestos. Ambas tareas fueron llevadas a cabo por el chatbot de banca a solicitud del usuario. Los mejores chatbots para servicios financieros están equipados para poder hacerse cargo de una amplia variedad de solicitudes como estas. Los usuarios pueden darle al bot instrucciones sencillas de una línea como:

"Transfiere 500 $ de [Cuenta 1] a [Cuenta 2]."

"Paga la factura de la tarjeta de crédito."

"Dame los detalles de mis últimas 5 transacciones."

El usuario también puede hacer preguntas como las siguientes:

"¿Cuál es mi saldo de depósito periódico?"

"¿Cuáles son mis principales activos?"

"¿Cuánto tiempo me llevaría conseguir una nueva chequera?"

Y así sucesivamente. El desarrollo del chatbot de banca tiene en cuenta estas solicitudes comunes y preguntas frecuentes para proporcionar a los usuarios una experiencia de gestión del dinero fluida y sin complicaciones.

¿Quiere más información sobre chatbots de servicios financieros y banca? Estaremos encantados de responder a sus preguntas o proporcionarle una guía sobre cómo crear un chatbot para su servicio relacionado con las finanzas. Solo tiene que dejarnos un mensaje.