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Chatbot pour les services financiers Construire un chatbot
Les chatbots de services financiers : les chatbots sont l'avenir des services financiers
Quand on dit que, en 2020, les chatbots à intelligence artificielle traiteront 85 % des interactions de service client du monde, cela n’a rien d’une exagération. Nous interagissons déjà avec les chatbots de façon régulière, en leur demandant de baisser la lumière, en répondant à leurs messages d’offres promotionnelles et même en les laissant conduire nos voitures. Donc, l’idée selon laquelle ils pourront aussi nous aider à mieux gérer nos finances n’a rien d’absurde, n’est-ce pas ?
Pour gérer et surveiller nos finances, nous serions nombreux à apprécier un peu d’aide. C’est ce que les chatbots de services financiers sont conçus pour faire. Les banques mondiales les plus importantes s’en servent déjà en les intégrant à leur système en ligne existant de support technique pour client. Voici quelques-unes des choses que ces chatbots font pour faciliter la gestion de votre argent.
1. Les chatbots organisent les finances personnelles :
Nous aimerions tous prendre de meilleures décisions financières mais la majorité d’entre nous dirait qu’il serait plus agréable de passer aussi peu de temps que possible à s’occuper de ses finances. Eh bien, comme le développement des chatbots prend place dans l’industrie des services financiers, on pourra bientôt accomplir ces deux choses à la fois.
Beaucoup de gens utilisent des outils et des applis de gestion de l'argent pour mieux organiser leurs fonds. Même les banques ont commencé à proposer ces services à leurs clients en leur permettant de surveiller tous leurs actifs en temps réel. Les meilleurs chatbots de l'industrie des services financiers vont même jusqu’à proposer des conseils d’investissement. Par exemple, ils peuvent analyser votre situation financière actuelle pour estimer combien de temps il vous faudrait pour rembourser votre hypothèque ou s'il serait cohérent d’acheter une voiture ce trimestre.
Si on le développe pour qu’il offre des conseils crédibles et des projections dans l’avenir exactes et si on peut interagir avec lui 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, un chatbot de services financiers pourra être d’une utilité précieuse.
2. Les chatbots fournissent un suivi des dépenses et des alertes :
Organiser ses finances, c’est en grande partie maîtriser ses dépenses sur le long terme. C'est un des avantages d’avoir accès à un chatbot de services financiers. Les chatbots en ligne que les banques offrent sur leurs sites web et leurs applis pour mobile sont souvent programmés pour pouvoir suivre vos dépenses et les répartir en différentes catégories. Un utilisateur peut accéder à ces informations rien qu’en discutant avec le chatbot.
Chatbot :
"Bonjour ! Que puis-je faire pour vous ?"Utilisateur :
"Il me faut mes dépenses du mois dernier."Chatbot :
"D’accord. Voici un lien pour télécharger une feuille de calcul des dépenses du mois dernier."Utilisateur :
"Combien ai-je dépensé en nourriture à emporter le mois dernier ?"Chatbot :
"[Somme en dollars] dépensée dans la sous-catégorie ‘Nourriture à emporter’, catégorie ‘Divers’."Par le biais d’interactions comme celle que nous avons illustrée ci-dessus, l’utilisateur peut toujours savoir sur quelles dépenses il lui faut économiser. Il peut interrompre un abonnement qu’il paie sans l’utiliser ou demander au chatbot de programmer des alertes pour les fois où une dépense particulière dépasse un montant pré-défini. Comme dans l’exemple ci-dessus, l’utilisateur peut ajouter :
"Fixe une alerte de dépense mensuelle quand la nourriture à emporter dépasse les 200 $."3. Gérer les dépenses de l’entreprise pour les déductions fiscales :
Le chatbot ne se contente pas d’être votre assistant financier personnel. Comme un propriétaire d’entreprise, vous pouvez aussi utiliser un chatbot pour gérer les dépenses de votre entreprise. Tout comme avec vos dépenses personnelles, vous pouvez allouer une portion de vos finances aux dépenses de l’entreprise, ce qui vous facilite les déductions fiscales de fin d’année. De plus, vous pouvez demander à votre chatbot de vous tenir au courant de temps en temps. Voici un exemple :
Utilisateur :
"Combien dois-je payer en taxe professionnelle ce trimestre-ci ?"Chatbot :
"A compter du [date] pour [le trimestre X], vous avez à payer [somme en dollars] de taxe professionnelle."Utilisateur :
"Combien ai-je transféré sur mon compte fiscal ce trimestre-ci ?"Chatbot :
"[Somme en dollars n°2]. Le dernier transfert a été effectué le [date]."Utilisateur :
"Transfère 1500 $ sur mon compte fiscal."4. Effectuer de simples transactions en ligne avec les chatbots :
Cela nous amène au dernier aspect de l’utilisation des chatbots en ligne pour services financiers. Dans l’exemple que nous venons d’examiner, l’utilisateur a pu trouver combien il / elle devait en taxe professionnelle ce trimestre-là et transférer le montant du solde sur un compte qui ne sert que pour les impôts. Ces deux tâches ont été effectuées par le chatbot financier à la demande de l’utilisateur. Les meilleurs chatbots pour services financiers sont équipés pour pouvoir gérer une variété de requêtes simples comme celles-là. Les utilisateurs peuvent donner au chatbot des instructions simples d’une ligne comme :
"Transfère 500 $ de [Compte 1] à [Compte 2].""Paie la facture de la carte de crédit.""Donne-moi les informations sur mes 5 dernières transactions."L’utilisateur peut aussi poser des questions comme :
"Quel est mon solde de dépôt périodique actuel ?""Quels sont mes actifs principaux ?""Combien de temps me faudra-t-il pour obtenir un nouveau chéquier ?"Et ainsi de suite. Le développement des chatbots financiers prend en compte ces requêtes courantes et les questions fréquemment posées pour permettre aux utilisateurs de gérer leur argent facilement et sans problème.
Vous voulez d’autres informations sur les chatbots de services bancaires et financiers ? Nous serons heureux de répondre à vos questions ou de vous expliquer comment créer un chatbot pour votre service financier. Envoyez-nous un message.