TOPICS: Chatbot per servizi finanziari    Costruire un chatbot   

Chatbot per servizi finanziari: i chatbot sono il futuro dei servizi finanziari

Quando dicono che entro il 2020, i bot con intelligenza artificiale gestiranno l'85% delle interazioni del servizio clienti a livello mondiale, sicuramente non stanno esagerando. Stiamo già interagendo con i chatbot regolarmente chiedendo loro di abbassare le luci, rispondere ai messaggi sulle offerte promozionali e persino lasciarli guidare le nostre auto. Che possano anche aiutarci a gestire meglio i nostri fondi, non è un'idea così inverosimile, vero?

Quando si tratta di gestire e monitorare le nostre finanze, molti di noi apprezzerebbero un piccolo aiuto. Questo è ciò che fanno i chatbot per servizi finanziari. Le principali banche globali già li usano, collegandoli al loro sistema di assistenza clienti online. Ecco alcune delle cose che fanno questi bot per semplificare la gestione del denaro.

1. I Chatbot organizzano le finanze personali:

Tutti vorremmo prendere migliori decisioni finanziarie. Ma la maggior parte di noi vorrebbe trascorrere il minor tempo possibile a riflettere sulle proprie finanze. Bene, grazie allo sviluppo di chatbot che si sta facendo strada nel settore dei servizi finanziari, sarà presto possibile raggiungere entrambi questi obiettivi in una sola volta.

Molte persone usano gli strumenti di gestione del denaro e le app per gestire al meglio i loro fondi. Anche le banche hanno iniziato a offrire questi servizi ai propri clienti, consentendo loro di tenere d'occhio tutti i loro beni in tempo reale. I migliori chatbot nel settore dei servizi finanziari arrivano addirittura ad offrire consulenza sugli investimenti. Ad esempio, possono analizzare la tua posizione finanziaria corrente per stimare quanto tempo ci vorrebbe per pagare il mutuo per la casa o se avrebbe senso acquistare un'automobile in questo trimestre.

Se sviluppato per offrire consigli credibili e realizzare proiezioni accurate, un servizio di chatbot con il quale puoi interagire 24 ore su 24, 7 giorni su 7, può salvarti la vita.

2. I Chatbot ti aiutano a tracciare i movimenti e ti avvisano:

Una parte importante del tenere sotto controllo i fondi è il costante aggiornamento dei tuoi movimenti finanziari. Questo è uno dei principali vantaggi di avere accesso a un servizio di chatbot finanziario. I chatbot online che le banche offrono sui loro siti web e app mobili sono spesso programmati per tracciare le tue spese, ordinandole in diverse categorie. Un utente può accedere a queste informazioni semplicemente chattando con il bot.

Chatbot: "Buongiorno! Come posso aiutarti?"

Utente: "Voglio vedere i movimenti del mese scorso."

Chatbot: "Certo. Ecco un link per scaricare un foglio di calcolo dei dati sulle spese del mese scorso."

Utente: "Quanto ho speso in abbonamenti il mese scorso?"

Chatbot: "[Importo in dollari] speso nella sottocategoria 'Take-Out', categoria 'Varie'."

Attraverso interazioni come quella illustrata sopra, l'utente può sempre sapere quali spese deve ridurre. Può interrompere un abbonamento che sta pagando ma non utilizza, o chiedere al chatbot di impostare gli avvisi per quando una spesa specifica supera un importo prestabilito. Come nell'esempio precedente, l'utente può aggiungere "Imposta un avviso di spesa mensile quando il take-out supera $200".

3. Gestione delle spese aziendali per le detrazioni fiscali:

I chatbot non agiscono solo come assistenti delle finanze personali. Se sei un imprenditore, puoi utilizzare i bot per gestire anche le spese aziendali. Proprio come con le tue spese personali, puoi destinare una parte dei tuoi fondi alle spese aziendali, rendendo più facile per te effettuare detrazioni per le tasse alla fine dell'anno. Inoltre, puoi chiedere al tuo chatbot di aggiornarti di volta in volta. Ad esempio:

Utente: "Quanto devo pagare in questo settore?"

Chatbot: "Le tasse dovute al [data] per il [Trimestre X] sono di [importo in dollari 1]."

Utente: "Quanto ho trasferito sul mio conto fiscale questo trimestre?"

Chatbot: "[importo in dollari 2], ultimo trasferimento effettuato il [data]."

Utente: "Trasferisci $1500 nel conto tasse."

4. Eseguire semplici transazioni online con i chatbot:

Questo ci porta all'ultimo aspetto dell'utilizzo di chatbot online per i servizi finanziari. Nell'esempio che abbiamo appena visto, l'utente è stato in grado di scoprire quanto doveva di tasse in un trimestre e trasferire l'importo del saldo su un conto adibito solo per le tasse. Entrambe le attività sono state eseguite dal chatbot bancario su richiesta dell'utente. I migliori chatbot per servizi finanziari sono in grado di gestire una varietà di semplici richieste come queste. Gli utenti possono semplicemente dare al bot semplici istruzioni come:

"Trasferisci $500 da [Conto 1] a [Conto 2]."

"Pagamento con carta di credito."

"Dammi i dettagli delle mie ultime 5 transazioni".

L'utente può anche porre domande come:

"Qual è il mio saldo di deposito ricorrente?"

"Quali sono le mie migliori posizioni?"

"Quanto ci vorrà per ottenere un nuovo libretto assegni?"

E così via. Lo sviluppo di chatbot bancari prende in considerazione queste richieste comunemente poste e le domande più frequenti, in modo da offrire agli utenti un'esperienza di gestione del denaro agevole e senza problemi.

Vuoi maggiori informazioni sui servizi di chatbot bancari e finanziari? Saremo felici di rispondere alle tue domande o di guidarti su come creare un chatbot per il tuo servizio finanziario. Lasciaci un messaggio.