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Chatbots de serviços financeiros: os chatbots são o futuro dos serviços financeiros

Quando se diz que em 2020 os bots de IA tratarão de 85% das interações de apoio ao cliente a nível mundial, não é definitivamente um exagero. Nós já interagimos com chatbots regularmente, pedindo-lhes para ajustar as luzes, respondendo às suas mensagens sobre ofertas promocionais e até mesmo permitindo-lhes conduzir os nossos carros. Que eles possam também ajudar-nos a gerir melhor os nossos fundos não será uma ideia assim tão rebuscada, pois não?

No que diz respeito à gestão e monitorização das nossas finanças, a maioria de nós apreciaria alguma ajuda. É para isso que servem os chatbots de serviços financeiros. Grandes bancos mundiais já os usam, conectando-os aos seus sistemas existentes de apoio online ao cliente. Estas são algumas das coisas que estes bots fazem para tornar a gestão financeira mais simples.

1. Chatbots Organizam finanças pessoais:

Todos gostaríamos de tomar melhores decisões financeiras. Mas a maioria de nós concorda que gostaríamos de passar o mínimo de tempo possível a pensar nas nossas finanças. Bem, com o desenvolvimento de chatbots, fazer incursões na indústria dos serviços financeiros, alcançando esses dois extremos ao mesmo tempo, será brevemente possível.

Muitas pessoas usam ferramentas e aplicações de gestão financeira para organizar melhor os seus fundos. Mesmo os bancos começaram a oferecer estes serviços aos seus clientes, permitindo-lhes vigiar todos os seus ativos em tempo real. Os melhores chatbots na indústria dos serviços financeiros até oferecem conselhos de investimento. Por exemplo, podem analisar a sua atual posição financeira para estimar quanto tempo demoraria a pagar o empréstimo da sua casa ou se faria sentido comprar um carro neste trimestre.

Quando desenvolvido para oferecer aconselhamento credível e fazer projeções rigorosas, um chatbot de serviços financeiros com que possa interagir 24/7 pode ser uma boia de salvação.

2. Chatbots ajudam com monitorização de despesas e alertas:

Uma grande parte da organização das suas finanças envolve manter-se a par das suas tendências de despesa ao longo do tempo. Esta é uma das principais vantagens de ter acesso a um chatbot de serviços financeiros. Os chatbots online que os bancos disponibilizam nos seus sites e aplicações móveis são muitas vezes programados para conseguir monitorizar as suas despesas, agrupando-as em diferentes categorias. Um utilizador pode aceder a esta informação simplesmente conversando com o bot.

Chatbot: "Bom dia! Como posso ajudar?"

Utilizador: "Preciso dos dados das minhas despesas do mês passado."

Chatbot: "Claro. Aqui está um link para transferir uma folha de cálculo com os dados das despesas do mês passado."

Utilizadorr: "Quanto gastei em take-away no mês passado?"

Chatbot: "[Montante em euros] gastos na sub-categoria ‘Take-Away’, categoria ‘Diversos’."

Através de interações como esta, o utilizador pode sempre saber quais as despesas que precisa cortar. Podem cancelar uma subscrição que andem a pagar sem usar ou pedir ao chatbot para definir alertas sempre que uma despesa em particular exceda um montante pré-definido. Tal como no exemplo acima, o utilizador pode acrescentar, "Definir um alerta de despesa mensal quando o take-away atingir 150€."

3. Gerir despesas empresariais para deduções fiscais:

Os chatbots não se limitam a agir como seus assistentes financeiros pessoais. Enquanto empresário, também pode usar bots para gerir as despesas do seu negócio. Tal como com as suas despesas pessoais, pode alocar uma porção dos seus fundos a despesas empresariais, tornando mais fácil para si fazer as deduções fiscais no final do ano. E pode pedir ao seu chatbot para o atualizar de tempos a tempos. Por exemplo:

Utilizador: "Quanto devo de imposto comercial neste trimestre?"

Chatbot: "A [data] deve no [Trimestre X][montante 1 em euros] de imposto comercial."

Utilizador: "Quanto transferi para a minha conta fiscal neste trimestre?"

Chatbot: "[montante 2 em euros], a última transferência foi feita a [data]."

Utilizador: "Transferir 1500€ para a conta fiscal."

4. Realizar transações simples online com Chatbots:

Isto traz-nos ao último aspeto da utilização de chatbots online para serviços financeiros. No exemplo que acabámos de ver, o utilizador conseguiu descobrir quando devia de imposto comercial num trimestre e transferir o montante do saldo para uma conta mantida apenas para fins fiscais. Ambas as tarefas foram realizadas pelo chatbot da banca a pedido do utilizador. Os melhores chatbots para serviços financeiros estão preparados para lidar com uma variedade de pedidos simples como estes. Os utilizadores podem dar instruções online simples como:

"Transferir 500€ da [Conta 1] para [Conta 2]."

"Pagar conta do cartão de crédito."

"Dê-me os detalhes das minhas 5 últimas transações."

O utilizador pode também fazer perguntas como:

"Qual é o meu saldo de depósito à ordem?"

"Quais são os meus principais ativos?"

"Quanto tempo demoro a receber um novo livro de cheques?"

E por aí fora. O desenvolvimento de chatbots bancários leva em consideração esses pedidos comuns e as perguntas mais frequentes, de modo a oferecer aos utilizadores uma experiência de gestão financeira tranquila e sem complicações.

Quer mais informações sobre chatbots de serviços bancários e financeiros? Teremos todo o prazer em responder às suas perguntas ou orientá-lo na criação de um chatbot para o seu serviço financeiro. Basta deixar-nos uma mensagem.